En begyndervejledning til at udfylde din W-4

Måske dig startede dit første job eller måske dig opgav freelancelivet til fuldtidsbeskæftigelse. Uanset dit scenarie, hvis du finder dig selv udfylde en W-4 for første gang, kan du blive lidt forvirret over alle felter, regneark og formularer. Ja, IRS kan gøre tingene forvirrende. Lad os tage det et skridt ad gangen.

Indtast dine personlige oplysninger

Når du starter på et nyt job som medarbejder , vil din nye arbejdsgiver give dig en W-4 . Din W-4 er en fire-siders IRS-formular, der grundlæggende fortæller din arbejdsgiver, hvor mange penge du skal tage ud af dine lønsedler for at dække skatter - og det var ændret i 2020 at hjælpe folk med at anmode om den mest nøjagtige skatteindeholdelse som muligt.

Trin 1: Indtast personlige oplysninger burde være ret nemt. Indtast dit navn, din adresse, dit CPR-nummer (nu er et godt tidspunkt at huske dit SSN, hvis du ikke allerede har gjort det) og angiv, om du er single, gift indgiver i fællesskab eller leder af en husstand.

Udtrykket 'husstandsoverhoved' er sandsynligvis den eneste forvirrende del af dette afsnit, men IRS forklarer, hvad 'husstandsoverhoved' betyder lige på formularen: 'Tjek kun, hvis du er ugift og betaler mere end halvdelen af ​​udgifterne til at holde skabe et hjem for dig selv og en kvalificeret person.' Hvis det ikke er dig, skal du ikke markere afkrydsningsfeltet.

En note om dispensationer

Hvis du er fritaget for skattetilbageholdelse, behøver du kun at fuldføre trin 1(a), trin 1(b) og trin 5 - og så kan du skrive 'Fritaget' på formular W-4 i feltet under trin 4(c) ). Generelt kan du kun kræve fritaget, hvis du ikke har nogen skattepligt, hvilket betyder, at du ikke skyldte nogen skat sidste år på grund af indkomst, eller du slet ikke behøvede at indsende selvangivelse.

Du ønsker bestemt ikke at indgive fritagelse, hvis du faktisk ikke er fritaget. Du vil ikke få tilbageholdt nogen føderal indkomstskat fra din lønseddel, så når du betaler din skat i april, har du en kæmpe skatteregning, der inkluderer bøder for forsinket betaling.

Tæl antallet af job, som du og din ægtefælle har (hvis relevant)

Det er her, det begynder at blive lidt mere forvirrende. Trin 2: Flere job eller ægtefællearbejde , beder dig om at 'Fuldføre dette trin, hvis du (1) har mere end ét job ad gangen, eller (2) er gift i fællesskab, og din ægtefælle også arbejder.' Hvis ingen af ​​disse scenarier gælder for dig - det vil sige, hvis du kun har ét job, eller hvis din ægtefælle er arbejdsløs - kan du springe dette afsnit over. Nemt!

Hvis du og din ægtefælle har job, der kommer med nogenlunde tilsvarende lønninger, kan du også springe dette afsnit over - efter at du har markeret boks C, der angiver, at I hver især har ét job, og at I begge tjener det samme beløb. (Sørg for, at din ægtefælle også tjekker boks C på deres W-4).

Hvis du har flere job, eller hvis du og din ægtefælle begge har job med forskellige lønninger, vil du gerne vende dig til side 3 og fuldføre Trin 2(b)—Arbejdsark til flere job - eller måske vil du springe arbejdsarket over og bruge IRS's online skatteindeholdelsesvurdering , som stiller de samme spørgsmål og ikke kræver, at du selv beregner svarene. (Jeg anbefaler stærkt at bruge online-estimatoren.)

Uanset hvad, vil du sandsynligvis ende med et 'ekstra tilbageholdelsesnummer', som repræsenterer mængden af ​​ekstra penge, du gerne vil have tilbageholdt fra hver lønperiode for at forhindre dig i at skylde yderligere skat, når du indsender din selvangivelse. (Hvis du bruger online-estimatoren, vil dette nummer være placeret under 'Sådan justerer du din tilbageholdelse.') Dette ekstra tilbageholdelsesnummer vises på din W-4-formular under trin 4, linje 4(c).

Gør krav på dine pårørende (hvis nogen)

Hvis du har flere job, eller hvis du er gift, og du og din ægtefælle har hver et job, vil du kun fuldføre Trin 3: Krav afhængige til et af disse job . IRS anbefaler, at du udfylder trin 3 på W-4-formularen, der er knyttet til det højest betalende job; på dine (eller din ægtefælles) andre W-4-formularer skal du lade det være tomt.

Trin 3 er ret ligetil. Hvis din indkomst vil være $200.000 eller mindre ($400.000 eller mindre, hvis du er gift i fællesskab), multiplicer du hvert kvalificerende barn under 17 med $2.000 og hver yderligere afhængig med $500. Læg tallene sammen, skriv totalen ned, og du er færdig.

Foretag andre justeringer (hvis relevant)

Trin 4 (valgfrit): Andre justeringer er, som navnet antyder, valgfri. Det er også ret forvirrende, så lad os gå igennem det sammen.

Hvis du har flere job, eller hvis du er gift og ansøger sammen, og du og din ægtefælle har hver et job, skal du kun udfylde linje 4(a) og 4(b) for et af disse job . Endnu en gang anbefaler IRS at udfylde disse linjer på W-4-formularen, der er forbundet med det højest betalende job; på dine andre W-4 formularer, lad disse to linjer være tomme.

Linje 4(a) beder dig om at opgøre al anden skattepligtig indkomst, der ikke er optjent fra job, såsom renter, udbytte eller pensionsindkomst. På den måde kan du trække den nødvendige skat ud af din lønseddel nu, så du ikke skal betale den senere.

Linje 4(b) beder dig slå til side 3 og udfylde Trin 4(b)—Fradrag arbejdsark . Dette arbejdsark hjælper dig med at afgøre, om du har det bedre tage standardfradraget eller specificere dine fradrag . (Vigtig bemærkning: Dette link går til en artikel, der afspejler skatteåret 2019; standardfradragene er steget for 2020 .) Du vil også være i stand til at opgøre eventuelle andre gældende skattefradrag, såsom rente på studielån eller fradragsberettigede IRA-bidrag.

Når du har udfyldt 4(a) og 4(b), er der kun tilbage at udfylde linje 4(c), som angiver størrelsen af ​​den ekstra skat, du gerne vil tilbageholde hver lønperiode. Hvis du allerede beregnede det tal, da du gennemførte trin 2, er du færdig! Hvis ikke, anbefaler jeg at bruge IRS online skatteindeholdelsesvurdering for at afgøre, om du har brug for ekstra tilbageholdelse.

Signer din W-4 og aflever den

Det er endelig tid til Trin 5: Log her. Underskriv dit arbejdsseddel og aflever det til din arbejdsgiver. Og det er det! Du skal have tilbageholdt det helt rigtige beløb fra din lønseddel. Du skylder ikke en masse penge i april, men du vil heller ikke få en stor refusion.

Når du støder på større livsændringer, vil du også gerne opdatere denne formular. Det er klart, at hvis du får et nyt job, udfylder du et nyt, men hvis du bliver gift, får et barn eller får et andet job, vil du bede om en ny W-4 og derefter justere i overensstemmelse hermed.

Dette indlæg blev oprindeligt udgivet i 2017 og blev opdateret i 2019 for at give mere aktuelle og nøjagtige oplysninger. Den blev opdateret igen af ​​Nicole Dieker den 7/9/20 med følgende ændringer: opdaterede links, friske overskrifter for at afspejle den aktuelle stil og opdaterede oplysninger for at afspejle gældende skattelovgivning.